efv-Perspektive-Fonds I
WKN A0D95T; ISIN DE000A0D95T4
Ein aktiv gemanagter, vermögensverwaltender Dachfonds
1. Anlageziel
Ziel der Anlagepolitik des efv-Perspektive-Fonds I ist es, unter Beachtung der Risikostreuung eine Wertentwicklung zu erzielen, die zu einem mittel- bis langfristig hohen Wertzuwachs führt. Der Fonds kann sehr flexibel in Aktien-, Renten- und Geldmarktfonds investieren. Die Gewichtung und der Anteil der jeweiligen Anlageklasse basieren auf langfristigen makroökonomischen und situativen Market-Timing-Überlegungen.
2. Anlagestrategie
Im Mittelpunkt der Anlagestrategie stehen Aktienfonds und vermögensverwaltende Fondskonzepte. Um den Schwankungen an den Aktienmärkten Rechnung zu tragen, kann der Fonds aber auch bis zu 100 % in Geldmarkt- und Rentenfonds sowie in Bankguthaben investieren bzw. in inverse Exchange Traded Funds (ETF), die von fallenden Aktienmärkten profitieren. Grundsätzlich werden die Anlagen breit gestreut. Unter Wertentwicklungsgesichtspunkten sowie um Risiken möglichst breit zu streuen und zudem die Flexibilität zu erhöhen, können innerhalb eines Anlagethemas mehrere unterschiedliche Zielfonds gekauft werden. Dabei ist die tägliche Handelbarkeit der Zielfonds eine wichtige Voraussetzung. Die regionale und sektorale Allokation erfolgt nach der Einschätzung des Managements und ist völlig unabhängig von Vergleichsindizes (Benchmarks). Sind aussichtsreiche Märkte und/oder Branchen lokalisiert (Top-Down-Ansatz), filtert das Dachfonds-Management-Team mit intensiven Analysemethoden die hierfür geeigneten Zielfonds aus dem zur Verfügung stehenden Anlageuniversum heraus. Hierbei wird in erster Linie auf die Stock-Picking-Qualitäten der Zielfondsmanager geachtet (Bottom-Up-Ansatz). Bei der Auswahl der Zielfonds wird eine starke Outperformance der jeweiligen Vergleichsgruppe angestrebt und laufend überwacht.
Grundsätzlich erfolgt eine ständige Kontrolle der Anlageentscheidung durch das Dachfonds-Management-Team. Hierbei finden insbesondere sich verändernde (wirtschafts-)politische Rahmenbedingungen und die Markteinschätzung der Zielfondsmanager Berücksichtigung. Bei sich abzeichnenden Veränderungen reagiert das Dachfondsmanagement unmittelbar durch ständige Überprüfung der Allokation und der Gewichtung. Ebenso konsequent werden die gesetzten Stop/Loss-Marken beachtet, um Verluste weitestgehend zu vermeiden.
3. Anlegerprofil
Der efv-Perspektive-Fonds I ist für ertragsorientierte Anleger geeignet, die bereit und in der Lage sind, für einen mittel- bis langfristig hohen Ertrag zwischenzeitliche Wertschwankungen hinzunehmen. Der Anlagehorizont sollte bei mindestens drei Jahren liegen.
