efv-Perspektive Dachfonds III
WKN A0KFF2; ISIN DE000A0KFF26
Ein dynamischer, vermögensverwaltender Dachfonds
1. Anlageziel
Die Anlagepolitik des efv-Perspektive-Fonds III ist – in Ergänzung zum 2005 aufgelegten Fonds I (wachstumsorientiert) und dem 2006 hinzugekommenen Fonds II (auf Kapitalerhalt bedacht) – dynamisch orientiert. Bei diesem Fonds steht also der Ertrag im Vordergrund. Um dies zu erreichen, nehmen wir auch eine höhere Volatilität (Schwankungsintensität) in Kauf als bspw. im efv-Perspektive-Fonds I. Zu diesem Zweck wird der Fonds III z.B. mehr kurz- und mittelfristige Chancen zu nutzen versuchen und vereinzelt sogar Einzelwerte ins Portefeuille aufnehmen.
2. Anlagestrategie
Der Dachfonds investiert hauptsächlich in Aktienfonds und greift auf absichernde Strategien nur in absehbaren Schwächephasen zurück. Der Anlageschwerpunkt wird auf weltweite Wachstumsmärkte gelegt, wobei es zu bewußten Übergewichtungen einzelner Investmentthemen kommen kann. Wenn das Managementteam zu der Überzeugung gelangt, daß ein spezieller Markt einen deutlichen Mehrwert bringen dürfte, kann die Gewichtung temporär auch entsprechend hoch sein. Das Portfolio wird sich auf wenige ausgewählte Fonds konzentrieren. Einzelne Investmentthemen können aber durchaus auch über mehrere Fonds abgebildet werden. Zur Erzielung der gewünschten Performance spielen bei der Portfolioaufstellung neben fundamentalen Überlegungen verstärkt auch kurzfristige Aspekte eine bedeutsame Rolle.
3. Anlegerprofil
Der efv-Perspektive-Fonds III ist für risikotolerante Anleger geeignet, die bereit und in der Lage sind, für einen mittel- bis langfristig hohen Ertrag zwischenzeitliche Wertschwankungen hinzunehmen. Der Anlagehorizont sollte bei mindestens fünf Jahren liegen.
Hierfür sind folgende Gruppen speziell geeignet:
- Jüngere Mandanten, die noch längere Zeit zum Aufbau ihres Vermögens zur Verfügung haben;
- Sparplan-Inhaber, die damit auch bewußt auf die Vorteile des ‚Cost-Average’-Prinzips abstellen;
- Mandanten, die bereits größere Vermögenswerte als Sicherheits“puffer“ aufgebaut haben und es nun mit dem weiteren Vermögensaufbau etwas dynamischer angehen wollen.
