Was macht den unabhängigen Vermögensverwalter aus?

Beratung statt Verkauf – Honorar statt Provision

  • Beratungen erfolgen grundsätzlich auf Honorarbasis, da eine Beratung gegen Provision per se nicht unabhängig und neutral und damit im Interesse des Mandanten sein kann.

  • Die Honorarmodalitäten werden vor Beginn unserer Tätigkeit geregelt, so daß Sie bereits vorher wissen, mit welchen Kosten Sie zu rechnen haben.

Unser Wissen dient Ihrer Sicherheit

  • Die Partner der efv-AG sind in allen Bereichen des Finanzmarktes sorgfältig ausgebildet. Darüber hinaus wählt jeder Partner nach Abschluß der Ausbildung einen Fachbereich, in dem er als Fach-Spezialist allen Büros zur Verfügung steht.

  • Die Fachspezialisten unserer Büros in München, Berlin, St. Ingbert und Böblingen treffen sich regelmäßig, um Erfahrungen auszutauschen und ihr Wissen stets auf dem neuesten Stand zu halten. Hierzu bedienen wir uns aller moderner Ausbildungshilfen und arbeiten in Gruppen- und Einzelbetreuung.

  • Die Partner der efv-AG haben – wie Steuer- und Rechtsberater – eine Vermögensschadenhaftpflicht-Versicherung für Vermögensberater, damit Sie als Mandant in jedem Falle auch rechtlich abgesichert sind.

Unsere Mandanten: sowohl Privatpersonen als auch Firmen und Stiftungen

  • Wir beraten und analysieren im konventionellen Banken-, Versicherungs-, Investment- und Immobilienbereich und sind als Unternehmensberater für klein- und mittelständische Unternehmer tätig.

  • Beratungen finden grundsätzlich „stationär“ in unseren Büros statt.

Kooperation mit Steuerberatern, Rechtsanwälten und Notaren

  • Da Finanzen, Recht und Steuern eng verwoben sind, kooperieren wir mit Steuerberatern, Rechtsanwälten und Notaren.

  • Sofern der Mandant keinen eigenen Berater hat, können wir auf langjährige Kooperationspartner » in einem Netzwerk von Spezialisten zurückgreifen.

Verzicht auf jegliche Form kommerzieller Werbung

  • Wir bauen auf das Vertrauen und die Zufriedenheit unserer Mandanten und betrachten uns als mit ihnen in einem Boot sitzend. Ihr Erfolg ist unser Erfolg!

  • Unsere Partner müssen so gut ausgebildet sein und arbeiten, daß sie von ihren Mandanten gerne und freiwillig weiterempfohlen werden – als „Finanz-Hausarzt“.

Umfassende Analyse als Basis unserer Beratung

  • Jegliche Beratung erfolgt erst nach Aufnahme einer umfangreichen Analyse der wirtschaftlichen, steuerlichen, finanziellen und persönlichen Situation des Mandanten (vergleichbar der Anamnese beim Arzt), deren schriftliche Ausarbeitung nebst Empfehlungen dann dem Mandanten unterbreitet wird.

  • Dies schließt die grundsätzliche Überprüfung Ihrer Absicherungssituation sowie mögliche Finanzierungs- und Vermögensfragen, Immobilienangelegenheiten, Ihre Altersvorsorge und auch Ihre persönliche Vorsorge (Erben/Schenken, Vollmachten, etc.) mit ein.

  • Unsere Empfehlungen sind individuell auf Ihre Ziele und Bedürfnisse ausgerichtet und frei von Produkt- oder Provisionsinteressen.

  • Wir stehen natürlich auch für punktuelle Beratungsgespräche allgemeiner Art zur Verfügung, d.h. in einer Erstberatung (auf Basis einer Stundenpauschale) können grundsätzliche (Fach-)Fragen geklärt werden.

Betreuungsverträge bei langfristigem Finanz-Coaching

  • Sofern Sie nicht nur einmalig unsere Beratung wünschen, sondern uns als Finanzcoach längerfristig an Ihrer Seite wissen wollen, bietet die efv-AG ‚Betreuungsverträge’ » an.

  • Die Höhe der jährlichen Gebühr richtet sich dabei nach der Beratungsdichte, den wirtschaftlichen Verhältnissen des Mandanten und der voraussichtlichen Beratungsintensität.

  • Ihr Berater soll Ihr Vertrauter werden, ein ständiger Ansprechpartner und Begleiter Ihres Berufs- und Erwerbslebens, da Finanz- und Vermögensberatung kein Einmalakt sein kann.

Zu guter Letzt …

Aufgrund unserer inzwischen jahrzehntelangen Erfahrungen im Finanzbereich und unserer völligen Loslösung von Produktinteressen können wir Ihnen – im Sinne eines Finanzcoachings » – einen Informationsstand verschaffen, auf Grundlage dessen Sie dann selbst Ihre Entscheidungen klar und sinnvoll treffen können.

Unsere Erfahrung ist Ihr Vorteil.